非法集资公司女出纳挪用1600余万元这是真的吗?非法集资公司女出纳挪用1600余万元背后的真相

日期:2021-04-20 17:53:15   来源:互联网   编辑:小热热   阅读人数:454

存1万年息1680元?这家公司非法集资670万后“爆雷”!

中国银保监会主席郭树清曾经表示,在打击非法集资过程中,要努力通过多种方式让人民群众认识到高收益意味着高风险,收益率超过6%就要打问号,超过8%就很危险,10%以上就要准备损失全部本金。

果不其然,柳州这家公司开出了16.8%的年息,吸收了几百万资金后就“爆雷”了。

非法集资公司女出纳挪用1600余万元这是真的吗?非法集资公司女出纳挪用1600余万元背后的真相(图1)

被告人郑某楠(左)、韦某芝(右)出庭受审。

没有资质从事吸收公众存款业务,却以高额利息引诱上百人“投资”。8月29日上午,广西琼森商贸有限公司(简称“琼森公司”)的老板郑某楠和业务经理韦某芝,被控非法吸收公众存款670万元,在柳州市柳北区人民法院受审。

零壹 非法吸收资金670万元

据了解,今年33岁的郑某楠是河南省扶沟县人。郑于2016年4月登记成立琼森公司,公司地址位于柳州市八一路。

非法集资公司女出纳挪用1600余万元这是真的吗?非法集资公司女出纳挪用1600余万元背后的真相(图2)

营业执照显示,该公司法定代表人为郑某楠,注册资本5000万元,经营范围包括珠宝销售、加工,汽车、建筑材料、办公设备、农副产品、化工原料、医疗器材的销售,以及房地产信息咨询、经济信息咨询、投资咨询等。

28岁的韦某芝是融水苗族自治县人,在琼森公司从普通业务员做到业务经理。

据公诉机关指控,琼森公司在未经有关部门批准、无资格从事吸收公众存款业务的情况下,从2016年5月以来,通过发传单等途径,向社会公开宣传并许诺高额利息作为回报,向社会上的袁某、覃某等100人吸收投资款共计670万元。扰乱金融秩序,数额巨大,人数众多,且参与集资人大多为老年人,造成了极为恶劣的社会影响和后果,应当以非法吸收公众存款罪追究该公司的刑事。

被告人郑某楠作为该公司法人代表,应当认定为主管人员;被告人韦某芝作为该公司的业务经理,对新员工进行业务培训,应当认定为直接人员,均应当以非法吸收公众存款罪追究刑事。

零贰 被告当庭认罪请求轻判

对于公诉机关的指控,琼森公司的诉讼代表和郑某楠、韦某芝均没有异议并当庭认罪。

郑某楠的辩护律师提出,犯罪数额的计算,应当扣除已返还给集资参与人的金额。韦某芝的辩护律师认为,韦某芝不是琼森公司的主管人员或其他直接人员,并且情节轻微,不构成非法吸收公众存款罪;即便构成犯罪,也应当认定为从犯。

郑某楠在法庭上表示,“客户”投资的这670万元资金,他并没有用于个人消费,而是全部用于公司的运营开支、员工工资提成及支付“客户”每月的利息、返还本金等。

庭审最后,郑某楠、韦某芝均表示认罪悔罪,请求法院从轻判处。

零叁 曾许诺年利率22.8%

当天来到法庭旁听的集资参与人,将旁听席坐得满满当当。记者注意到,他们绝大多数都是老年人。

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虽然郑某楠在庭审中曾向旁听席鞠躬,还说“对不起,我会还钱的”,但集资参与人并不买账。

庭审结束后,他们纷纷向记者表示,希望法院对郑某楠和韦某芝从重判处,更希望有关部门能帮他们追回被琼森公司非法吸收的存款。

非法集资公司女出纳挪用1600余万元这是真的吗?非法集资公司女出纳挪用1600余万元背后的真相(图4)

在公诉人当庭出示的证据中,记者看到了琼森公司的《增值收益率执行标准》,其中列明投入1万元的资金,存满一年的年利率是16.8%。投入50万元以上,年利率最高可达22.8%。

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周星驰电影投资人涉嫌非法集资被抓,究竟什么是非法集资?

4月27日,根据浙江省证监局移送线索及群众报案,杭州公安局拱墅区分局依法立案侦查金诚财富集团有限公司涉嫌非法集资案。4月28日,杭州公安局拱墅区分局依法对金诚集团实际控制人韦某(男,38岁)及相关涉案人员采取刑事强制措施。据悉,该集团曾投资周星驰主演的知名电影《美人鱼》《西游伏妖篇》等。相关媒体就此事向周星驰方面工作人员打听,周星驰方表示该公司的确曾是自己的电影投资方。 该案之所以引起舆论和社会的广泛关注,一则是该公司曾投资影视明星周星驰的电影拍摄,二则是非法集资是一个公司通常容易触犯的刑法罪名。那么究竟什么是非法集资罪呢?

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问法网律师认为,实际上在刑法专业术语中,非法集资不是一个罪名,而是对类似行为的统称,准确的称呼应该是集资诈骗罪,属于诈骗罪的一种。根据我国刑法第一百九十二条规定,集资诈骗罪的构成要件有:一行为人主观上具有非法占有为目的,即将他人财物据为己有不予以返还。二是行为人使用诈骗方法获得他人的财物,即隐瞒真相或者虚构事实。三是诈骗的对象是不特定的多数人,即公众。换言之,集资诈骗区别于诈骗罪的点就在于,前者诈骗的对象非常广泛、不特定,后者是针对特定的对象行骗的,前者的危害性更大。四是诈骗的数额较大。本罪本质上仍然是财产犯罪,只有诈骗的数额达到可罚程度时才会作为犯罪处理追究刑事的。五行为人主观上有故意,即明知自己的行为会使不特定的多数人丧失财产而仍然为之。

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一、什么是非法集资?

非法集资是指法人、其他组织或个人,未经有权机关批准,向社会公众筹集资金的行为。一般要具备以下四个特征:

1、未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;2、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径社会公开宣传;3、承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;4、向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

二、非法集资活动有哪些常见种类和形式?

非法集资活动涉及内容广,表现形式多样。从目前案发情况看,主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类,主要表现形式有以下几种形式:

1、借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资;

2、以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资;

3、通过认领股份、入股分红进行非法集资;

4、通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资;

5、以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等方式进行非法集资;

6、利用民间“会”、 “社”等组织或者地下钱庄进行非法集;

7、利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品,如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资;

8、对物业、地产等资产进行等份分割,通过出售其份额的处置权进行非法集资;

9、以签订商品经销合同等形式进行非法集资;

10、利用传销或秘密串联的形式非法集资;

11、利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资;

12、利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。

三、非法集资的常见手段有哪些 ?

1.承诺高额回报

不法分子为吸引群众上当受骗,往往编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话,通过暴利引诱许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资,非法集资者在集资初期,往往按时足额兑现承诺本息,待集资达到一定规模后,便秘密转移资金或携款潜逃, 使集资参与者遭受经济损失。

2.编造虚假项目

不法分子大多通过注册合法的公司或企业,打着响应国家产业政策、支持新农村建设、实践“经济学理论”等旗号,经营项目由传统的种植、养殖行业发展到高新技术开发、集资建房、投资入股、售后返租等内容,以订立合同为幌子,编造虚假项目,承诺高额固定收益,骗取社会公众投资。有的不法分子假借委托理财名义,故意混淆投资理财概念,利用电子黄金、投资基金、网络炒汇、电子商务等新名词迷惑社会公众,承诺稳定高额回报,欺骗社会公众投资。

3.以虚假宣传造势

不法分子为了骗取社会公众信任,在宣传上往往一掷千金,采取聘请明星代言、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式,加大宣传力度,制造虚假声势,骗取社会公众投资。有的不法分子利用网络虚拟空间将网站设在异地或租用境外服务器设立网站。有的还通过网站、博客、论坛等网络平台和、MSN等即时通讯工具,传播虚假信息,骗取社会公众投资。一旦被查,便以下线不按规则操作等为名,迅速关闭网站,携款潜逃。

4.利用亲情诱骗

不法分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系,用高额回报诱惑社会公众参与投资。有些参与传销人员,在传销组织的精神洗脑或人身强制下,为了完成或增加自己的业绩,不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或邻居加入,使参与人员迅速蔓延,集资规模不断扩大。

四、社会公众如何识别和防范非法集资活动?

社会公众识别和防范非法集资,应注意以下四个方面:

一要认清非法集资的本质和危害,提高识别能力,自觉抵制各种诱惑。坚信“天上不会掉馅饼”,对“高额回报”“快速致富”的投资项目进行冷静分析,避免上当受骗。

二要正确识别非法集资活动,主要看主体资格是否合法,以及其从事的集资活动是否获得相关的批准;是否是向社会不特定对象募集资金;是否承诺回报,非法集资行为一般具有许诺一定比例集资回报的特点;是否以合法形式掩盖其非法集资的性质。

三要增强理性投资意识。高收益往往伴随着高风险,不规范的经济活动更是蕴藏着巨大风险。因此,一定要增强理性投资意识,依法保护自身权益。

四要增强参与非法集资风险自担意识。非法集资是违法行为,参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护。因此,当一些单位或个人以高额投资回报兜售高息存款、股票、债券、基金和开发项目时,一定要认真识别,谨慎投资。

五、如果实在无法判断是否是非法集资我们应当注意什么?

1、对照银行贷款利率和普通金融产品的回报率是否过高,多数情况下明显偏高的投资回报很可能就是投资陷阱。我国规定,超过国家规定贷款利率4倍以上的不受法律保护,可作为判断回报是否过高的参考。天上不会掉馅饼,高收益和高风险是并存的,犯罪分子的目的是骗取钱财。一个企业正常的年利润一般不会超过20%,超高利投资回报分配不可能维持太久。其中必有非法诈骗行为。“快速致富”、“高回报、零风险”极有可能是“请君入瓮”的投资陷阱。广大投资者和居民一定要增强分辨能力,挡住利益的诱惑,切莫贪图高利,参与非法集资活动,不要相信“免费的午餐”。

2、通过政府网站,查询相关企业是不是经过国家批准的合法上市公司、是不是可以发行公司股票、债券、国家规定的股权交易场所等,如果不具备发行、销售股票、出售金融产品以及开展存贷款业务的主体资格,就涉嫌非法集资。如不法分子以“证券投资咨询公司”、“产权经纪公司”等为名,推销所谓即将在境内外证券市场上市的股票,可通过政府网站查阅是否已经批准发行等。

3.通过查询工商登记资料,查明相关企业是否是经过法定注册的合法企业,是否办理了税务登记等。如果主体身份不合法、不真实,则有欺诈嫌疑。

4.一些影响较大的非法集资犯罪,相关媒体多会进行报道,要通过媒体和互联网资源,搜索查询相关企业违法犯罪记录,防止不法分子异地重犯。

5.对亲朋好友低风险、高回报的投资建议和反复劝说,要多与懂行的朋友和专业人士仔细商量、审慎决策,防止成为其发展下线的目标。

6.如果实在无法判断是否是非法集资,除上面谈到的应当提高警惕,尽量避免上当受骗外,社会公众可以向有关部门进行咨询,待了解详情后再作决定。切不可抱有侥幸心理,盲目投资。

六、非法集资活动对社会有什么危害?

非法集资活动具有很大的社会危害性。一是非法集资使参与者遭受经济损失。非法集资犯罪分子通过欺骗手段聚集资金后,任意挥霍、浪费、转移或者非法占有,参与者很难收回资金,严重者甚至倾家荡产、血本无归。二是非法集资严重干扰正常的经济、金融秩序,极易引发社会风险。三是非法集资容易引发社会不稳定,严重影响社会和谐。非法集资往往集资规模大、人员多,资金兑付比例低,处置难度大, 容易引发大量社会治安问题,严重影响社会稳定。

七、参与非法集资形成的风险及损失承担的有关规定是什么?

根据我国法律法规,因参与非法集资活动受到的损失, 由参与者自行承担,而所形成的债务和风险,不得转嫁给未参与非法集资活动的国有银行和其他金融机构以及其他任何单位。债权债务清理清退后,有剩余非法财物的,予以没收,就地上缴中央金库。经人民法院执行,集资者仍不能清退集资款的,应由参与者自行承担损失。在取缔非法集资活动的过程中,地方政府只负责组织协调工作。这意味着一旦社会公众参与非法集资 , 参与者利益不受法律保护。

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